Automatisiertes UBO Drilldown: Wie Sinpex komplexe Eigentümerstrukturen transparent macht

Die Herausforderung der UBO-Identifizierung

Für Finanzinstitute ist die Identifizierung der wirtschaftlich Berechtigten (engl. Ultimate Beneficial Owners / UBOs) eine regulatorische Pflicht, die schnell zu einem der zeitaufwendigsten Schritte im Firmen-Onboarding werden kann. KYC- und KYB-Teams stehen häufig vor komplexen Eigentümerstrukturen, die mehrere Ebenen von Unternehmensgesellschaftern über verschiedene Jurisdiktionen hinweg umfassen.

Traditionell bedeutet das für Analysten, dass sie manuell:

• Gesellschafterlisten und Handelsregisterauszüge des Kundenunternehmens und aller Muttergesellschaften herunterladen
  
  
• Jedes Dokument lesen und abgleichen, um die wirtschaftlich Berechtigten zu ermitteln
  
  
• Die Eigentümerstruktur von Hand aufbauen – oft in Tabellen oder selbst erstellten Diagrammen
  
  

Dieser manuelle Prozess kann leicht Stunden oder sogar Tage dauern und birgt das Risiko von Fehlern, fehlenden Verknüpfungen und Compliance-Lücken.

Die Sinpex-Lösung: UBO Drilldown

Sinpex hat mit UBO Drilldown eine Lösung entwickelt, die diesen gesamten Rechercheprozess automatisiert. Anstatt Eigentümerstrukturen tagelang mühsam aufzuschlüsseln, starten Analysten nun einen einzigen automatisierten Workflow:

1. Eingabe des Kundenunternehmens in die Sinpex-Plattform
   
   
2. Automatisches Abrufen offizieller Registerdokumente und Gesellschafterdaten
   
   
3. Automatische Erstellung eines interaktiven Eigentümerbaums, der die gesamte Struktur über alle Ebenen hinweg visualisiert
   
   
4. Eine geführte Aufgabenliste markiert die wenigen Schritte, die noch manuell bestätigt werden müssen, und zeigt die passenden Maßnahmen zur Erledigung an – damit nichts übersehen wird
   
   
5. Zusätzlich wird eine UBO-Tabelle erstellt, über die Prozesse wie AML-Screening oder ID&V entweder automatisch oder manuell angestoßen werden können
   
   

Was früher tagelange manuelle Recherchen erforderte, dauert nun nur noch Minuten – mit höherer Genauigkeit und vollständiger Nachvollziehbarkeit.

Zentrale Vorteile des UBO Drilldowns mit Sinpex

• Deutliche Zeitersparnis: Wandelt Stunden oder Tage manueller Recherche in wenige Minuten geführter Verifikation um
  
  
• Höhere Genauigkeit: Minimiert das Risiko menschlicher Fehler bei Dokumentenanalyse und Datenerfassung
  
  
• Bessere Visualisierung: Interaktive Eigentümerbäume machen selbst mehrschichtige Strukturen leicht verständlich
  
  
• Geführter Workflow: Aufgabenlisten und Statusanzeigen zeigen Analysten genau, worauf es ankommt
  
  
• Volle Kontrolle und Flexibilität: Analysten können Daten oder Dokumente jederzeit bearbeiten, hinzufügen, importieren, überschreiben, ablehnen oder erneut prüfen
  
  
• Prüfungsfähige Transparenz: Jeder Schritt ist dokumentiert und entspricht den Anforderungen von BaFin, EBA und der EU-Geldwäscherichtlinie
  
  

Wer am meisten profitiert

UBO Drilldown wurde entwickelt für KYC-/AML-Analysten, Compliance Officers und Onboarding-Spezialisten in Banken, FinTechs, Zahlungsdienstleistern, Versicherungen und anderen regulierten Branchen. Durch den Wegfall manueller Engpässe können sich Teams stärker auf Risikobewertung, Ausnahmebehandlung und strategische Entscheidungen konzentrieren – statt auf wiederholte Recherchen.

Warum Sinpex

Die Sinpex-Plattform kombiniert KI-gestützte Automatisierung mit menschlicher Kontrolle, um Compliance-Prozesse schneller, intelligenter und verlässlicher zu gestalten. UBO Drilldown ist nur eines der vielen Features, mit denen KYC/KYB-Due-Diligence effizienter wird – bei gleichzeitig vollständiger regulatorischer Sicherheit.

Fazit

Die Identifizierung wirtschaftlich Berechtigter muss nicht länger der frustrierendste Teil des Onboardings sein. Mit dem UBO Drilldown von Sinpex gewinnen Compliance-Teams Geschwindigkeit, Genauigkeit und Transparenz – ohne auf Kontrolle zu verzichten.

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