Warum OTTO Payments seinen Datenaggregator mit Sinpex ersetzt hat

Ergebnisse im Überblick

• Die Onboarding-Zeit für Partner wurde von 21 auf 7 Tage verkürzt, Tendenz fallend
• Der Anteil der Partner, deren Einarbeitung ohne manuelle Betreuung erfolgte, stieg von 67 % auf 85 %
• Das Team für die Partnerbetreuung wurde von 5 FTEs auf 1 reduziert
• Start in den Niederlanden als erster internationalere Markt; sechs weitere EU-Länder sind unter einem einheitlichen Compliance-Rahmen in Vorbereitung

Die Herausforderung

OTTO Payments ist ein BaFin-lizenzierter Zahlungsdienstleister, gebaut für Marktplatz-Skalierung: gegründet 2020, lizenziert seit 2022, 10 Mrd. € Zahlungsvolumen und mehr als 7.000 aktive B2B-Partner im Netzwerk. Jeder Partner durchläuft KYB, bevor er live geht. KYB läuft heute auf Sinpex, wo jeder Datensatz auf die Primärquelle zurückführbar ist.

Als OTTO Payments 2022 live ging, war es die naheliegende Wahl, Unternehmensdaten von einem externen Datenbankaggregator zu beziehen. Anfangs funktionierte das Modell. Dann zogen zwei Kräfte in entgegengesetzte Richtungen: ein sich schnell wandelnder Markt, der schnelleres Onboarding über mehr EU-Länder verlangte, und immer strengere Geldwäschevorschriften, zusätzlich verschärft durch die neue EU-Geldwäscheverordnung, gültig ab 2027. Bis 2024 wollten Partner Tempo, Aufsichtsbehörden Gründlichkeit, und das ursprüngliche Modell konnte beides nicht mehr liefern.

Der Wandel: Warum OTTO Payments KYB mit Sinpex neu aufgebaut hat

• Anbindung an Primärquellen. Jeder Unternehmensdatensatz wird direkt aus dem entsprechenden Register gezogen, sodass die Daten zum Zeitpunkt der Entscheidung aktuell sind und jeder Datenpunkt bis zu seiner Quelle zurückverfolgt werden kann.
• Automatisierte UBO-Analyse. Sinpex ermittelt und verifiziert die Ketten der wirtschaftlichen Eigentümer automatisch und wandelt komplexe, grenzüberschreitende Strukturen in ein klares, prüfungssicheres Ergebnis um, anstatt sie einer manuellen Abstimmung zu überlassen.
• Evidenz, nicht nur Daten. Jede Prüfung liefert neben den strukturierten Daten auch das Originalquelldokument, gestützt durch einen lückenlosen Prüfpfad – genau die Nachweise, die eine Aufsichtsbehörde verlangt.
• Die vollständige AML-Abwicklung, von A bis Z. PEP- und Sanktionsprüfungen, Onboarding und Prüfpfad laufen auf einer einzigen Plattform, in Deutschland und europaweit.
• API-first, White-Label-Onboarding. Das Portal ist modular aufgebaut und lässt sich an die Compliance-Vorgaben von OTTO Payments anpassen, sodass der Eintritt in einen neuen Markt lediglich eine Konfiguration und keine Neuentwicklung erfordert.

‍

‍

Das Ergebnis: Was sich für OTTO Payments verändert hat

OTTO Payments spürte die Veränderung zunächst bei der Geschwindigkeit des Onboardings. Die Onboarding-Dauer sank von 21 auf 7 Tage, da der manuelle Abgleich, der zuvor den Prozess verzögerte, wegfiel.

Der zweite Punkt betraf die Prüfung. Unter den alten Rahmenbedingungen hatte Otto Payments eine Reihe von Beanstandungen zu verzeichnen. Diesmal bezog das Unternehmen sein internes Audit-Team in die Überprüfung ein, und das Urteil war eindeutig: Die neue Grundlage entsprach vollständig den Vorgaben. Die Findings fielen von 16 auf 0.

Der dritte Punkt war die Effizienz. Da die Daten direkt aus der Primärquelle bezogen und mit den KI-Fähigkeiten von Sinpex kombiniert wurden, gerieten weitaus weniger Onboarding-Prozesse aufgrund fehlender Informationen ins Stocken, sodass die Automatisierungsrate stieg und der Hin- und Her-Austausch mit Partnern wegfiel. Der Anteil der Partner, deren Onboarding ohne jeglichen Kontakt ablief, stieg von 67 % auf 85 %, und das Kundenbetreuungsteam, das früher fünf Vollzeitkräfte benötigte, kommt nun mit einer aus.

Viertens konnte OTTO Payments sein Team für Kundenakquise und Onboarding von 5 Vollzeitstellen auf 1 Vollzeitstelle reduzieren und so Kapazitäten für wertschöpfendere Aufgaben freisetzen.

‍

‍

Perspektiven: Von 1 Markt auf 8, auf einem einzigen Rahmemwerk

OTTO Payments hat bereites sein Geschäft von Deutschland auf die Niederlande ausgeweitet; Polen, Österreich, Frankreich, Spanien, Dänemark und Italien sind in Vorbereitung – alles unter einem einheitlichen Compliance-Rahmen anstatt mit separaten Implementierungen für jedes Land. Die Internationalisierung, die einst ein Hindernis war, ist mit Sinpex nun eine einfache Konfigurationsangelegenheit.

‍

Erfahren Sie, wie eine quellengenaue KYB-Prüfung Ihr Onboarding verbessern kann. Demo anfragen →

‍Sinpex ist die globale KYB-Infrastruktur für nachweisbare Ergebnisse – direkt von der Primärquelle, in über 200 Ländern. Prüfungssicher. Bewährt.